資産活用にあたり、まず明確な目的を持つことは大切です。
それで、「何のために資産運用するのか」を明確にすることから賢い資産活用は始まる、と言えるでしょう。例えば下記のような目的があるかもしれません。
①保有資産を増やすために②老後の私的年金のため③ペイオフ対策として④節税対策として
⑤将来設計の一環として
このように、資産運用には様々な目的があります。
資産を持つ方それぞれがご自分のライフプランに沿って、「何のために資産運用するのか」を明確にしておくことが大切です。
資産の種類も様々なものがあり、運用方法も種類によって様々です。 次はその一部です。
① 生命保険で万が一に備える
③ 国債などの債券投資⑥ 投資信託、商品先物取引⑤ 配当目的の株式投資④不動産を活用
② 銀行預金・郵便貯金などの貯蓄
どのような方法を選択するかは自由ですが、選択の際に大切なのは、きちんとその内容を理解し、投資に対するリスクをしっかりと把握することが重要だということです。